Projektet undersøger, om rådgivning i danske pengeinstitutter om tab af erhvervsevneforsikring lever op til kravene i lovgivningen og god skik-reglerne. Konklusionen er, at rådgivere som udgangspunkt er forpligtet til at inddrage kundens eksisterende dækninger ved behovsafdækning og anbefaling. Undersøgelsen viser dog en vis forskel mellem lovens intentioner og praksis i rådgivningssituationen, hvilket kan føre til mangelfuld eller uklar rådgivning. Projektet fremhæver behovet for skærpet opmærksomhed i sektoren og bidrager med praksisnær viden, der kan anvendes direkte i undervisningen på finansielle uddannelser.
Hvilket udgangspunkt har projektet i eksisterende viden og forskning?
Projektet tager udgangspunkt i følgende lovgivning: (Bekendtgørelse Af Lov Om Finansiel Virksomhed 2024), (Bekendtgørelse Om God Skik for Finansielle Virksomheder 2016) og (Bekendtgørelse Om God Skik for Forsikringsdistributører 2024).
