Bæredygtig bankrådgivning af privatkunder

Projektledere: Stine Gundelach Therkildesen og Claus Faber Timm

Projektet ønsker at evaluere hvordan pengeinstitutterne i deres rådgivning arbejder med bæredygtige løsninger/produkter og komme med anbefalinger til dette arbejde.

Projektet vil tage udgangspunkt i eksisterende viden fra et tidligere forskningsprojekt hvor rådgivernes rolle er beskrevet og studiet fremkommer med en række konkrete løsningsforslag til pengeinstitutterne.

Med baggrund i et studie af pengeinstitutter, ønsker vi at afdække pengeinstitutternes håndtering af bæredygtig rådgivning.

Forskningsspørgsmål:

Hvordan håndterer privatkunderådgivere i pengeinstitutter bæredygtig rådgivning af kunderne?

1. Hvad er bæredygtig bankrådgivning?
2. Hvordan præsenterer pengeinstitutterne deres bæredygtige løsninger?
3. Hvordan opfatter bankrådgivere deres ”bæredygtige rolle”?
4. Hvilke udfordringer giver bankrådgiverne udtryk for der er i den bæredygtige rolle?
5. Hvilke anbefalinger kan gives for at styrke den professionelle bæredygtige privatkunderådgivning

Zealand Erhvervsakademi ønsker at implementere bæredygtighed i deres undervisning:

Det at kunne udvikle og producere bæredygtigt er en af fremtidens vigtigste kompetencer, og Zealand uddanner de medarbejdere, der skal bringe ny viden og kunnen om bl.a. bæredygtige løsninger ud i virksomhederne. Det forpligter. (https://www.zealand.dk/fra-verdensmal-til-hverdagsmal)

Projektet tager udgangspunkt i en diskussion af begrebet bæredygtig bankrådgivning.

Projektet kan skabe værdi for pengeinstitutterne så disse opnår en indsigt i hvordan bæredygtighed kommunikeres til kunderne.
Derfor undersøges der også hvordan pengeinstitutterne præsenterer deres bæredygtige løsninger eksternt, for at se på om denne præsentation også stemmer overens med den ydede rådgivning.

Den nye viden som projektet vil generere, tænkes anvendt på finansuddannelserne, særligt i relation til de kunde- og privatøkonomisk relaterede fag, men håbet er også at kunne frembringe ny viden som er relevant i forhold til sektoren. Denne viden kunne ideelt set resultere i et efteruddannelsesmodul for sektorens medarbejdere.

Projektet er opdelt i fire faser:

1. Projektplanlægning (november 2023 – januar 2024)
   • Udarbejdelse af projekt-idé
   • Fastlæggelse af forskningsdesign herunder valgt metode
   • Litteraturereview
   • Udarbejdelse af spørgerammer til interviews
2. Gennemførelse af interview (februar – april 2024)
   • Der udføres eksplorative interviews med nøglepersoner i sektoren
   • Analyse af resultaterne fra interviews
3. Analyse og vurdering af resultater (maj – september 2024)
   • Analyse og evaluering af projektet
   • Præsentation og dialog med pengeinstitutterne
4. Skrivefase og publicering (oktober – december 2024)
   • Udarbejdelse af output-materiale

Projektet vil basere sig på ”Bankrådgiveren i centrum” udarbejdet af lektorerne Klaus Hornebo og Jørn Nielsen fra Zealand Næstved. Projektet sætter en teoretisk ramme for god bankrådgivning under et stigende pres og kan således være basis for interviewguide/spørgeramme vi udarbejder.

For at afdække hvilken viden der findes på området på nuværende tidspunkt, vil vi udarbejde et litteraturstudie.

Dette litteraturstudie skal sikre, at vi har opdateret viden om den eksisterende forskning på området således, at vi kan godtgøre, at vores projekt bidrager med en ny viden.

Litteraturstudiet vil blive foretaget ved bl.a. at anvende Google Scholar. Her vil vi søge efter videnskabelige artikler med nøgleord som ”bæredygtig”, ”pengeinstitut”, ”rådgivning”. Ydermere vil vi anvende www.bibliotek.dk til at søge efter relevant faglitteratur på området.

I forhold til besvarelse af vores forskningsspørgsmål vil vi udføre et kvalitativt studie.

For at evaluere hvordan pengeinstitutterne i dag håndterer bæredygtig rådgivning, vil vi interviewe 12 bankrådgivere i udvalgte filialer, i de 4 pengeinstitutter.

Som forberedelse til interviews vil vi forberede spørgeramme, som giver mulighed for at foretage dybdeinterviews. Interviewene ønsker vi at optage (om muligt med video) således, at vi har mulighed for

efterfølgende at databehandle ved hjælp af meningskondensering ud fra det talte ord, men også ved aflæsning af kropssprog.

Undervejs i projektet vil vi arbejde med et vidensprodukt i form af et working paper, der dels afdækker den eksisterende viden på feltet i et litteraturstudie, dels beskriver projektets undersøgelsesdesign og konkluderer på de analyser som foretages i projektet.

Projektet vil tage udgangspunkt i følgende empiri:

Dokumentanalyse

• Gennemgang af hjemmesider og relevante dokumenter vedrørende bæredygtig rådgivning. Dette kan give en formel kontekst til projektet.

Interview

• Kvalitative interviews med 12 bankrådgivere. Dette vil give indblik i deres perspektiver, holdninger og praksis vedr. bæredygtig rådgivning

Fokusgruppeinterview

Ved at kombinere interviewede og ikke-interviewede rådgivere i fokusgruppen, kan der skabes en dynamisk situation, der giver en bredere og mere nuanceret forståelse af bæredygtig rådgivning i banksektoren.

Vi forventer, at de løsningsforslag som projektet frembringer, vil styrke en professionalisering af bæredygtig rådgivning af kunder i fremtiden.

Vi vil desuden udarbejde et kursus/et workshop forløb – evt. med potentiale til efter/videre uddannelse.

Produktet vil være et working paper.

N/A